Plus qu'un cabinet, une vision partagée
Depuis 2018, nous accompagnons ceux qui veulent comprendre leurs finances au lieu de simplement les subir.
On a démarré ça parce qu'on en avait assez de voir des gens prendre des décisions financières dans le brouillard. Pas par manque d'intelligence, mais parce que personne ne prenait le temps de leur expliquer les choses clairement.
Notre approche tient en quelques mots : transparence totale sur les stratégies, pédagogie sans jargon technique inutile, et surtout, une écoute qui va au-delà des chiffres. Vos objectifs financiers reflètent vos projets de vie.
Notre parcours en quelques étapes
Sept années à construire une méthode d'accompagnement qui respecte vraiment le rythme de chaque personne.
Les débuts à Clermont-Ferrand
Deux bureaux, une vision claire et beaucoup d'ambition. On voulait prouver qu'on pouvait faire du conseil financier autrement, en prenant le temps d'écouter et d'expliquer. Les premiers clients nous ont fait confiance sur cette promesse simple.
Adaptation et résilience
La crise sanitaire nous a obligés à repenser notre façon de travailler. On a développé des outils pour continuer à accompagner nos clients à distance, sans perdre cette proximité qui faisait notre différence. Finalement, ça nous a rendus plus flexibles.
Élargissement des compétences
On a intégré deux nouveaux analystes parce que nos clients nous demandaient plus de profondeur sur certains sujets : marchés internationaux, obligations vertes, stratégies sectorielles. L'équipe s'est étoffée, mais l'esprit est resté le même.
Aujourd'hui et demain
On travaille maintenant avec plus de 180 clients réguliers qui reviennent parce qu'ils apprécient notre approche. Et on continue d'apprendre, parce que les marchés changent, les besoins évoluent, et qu'on refuse de tourner en rond avec des méthodes datées.
Ce qui guide notre travail au quotidien
On ne se cache pas derrière des valeurs creuses affichées sur un mur. Voilà concrètement ce qui compte pour nous quand on travaille avec vous.
Transparence absolue
Vous savez toujours pourquoi on vous recommande telle ou telle stratégie. Les frais sont clairs, les risques sont expliqués, et si on ne sait pas quelque chose, on le dit franchement au lieu d'improviser.
Pédagogie active
On prend le temps de vous expliquer les concepts financiers sans condescendance. L'objectif, c'est que vous compreniez vos choix et que vous puissiez évoluer vers plus d'autonomie dans vos décisions financières.
Réalisme assumé
On ne promet pas des rendements miraculeux ni des solutions magiques. Les marchés fluctuent, les investissements comportent des risques, et notre rôle est de vous aider à naviguer ça avec lucidité plutôt qu'avec des illusions.
Proximité durable
On construit des relations sur le long terme. Vous n'êtes pas un numéro de dossier qu'on ouvre une fois par an. On suit votre situation, on s'adapte à vos changements de vie, et on reste disponibles quand vous avez besoin de recul.
Les personnes derrière les analyses
Notre équipe combine expérience des marchés et capacité à rendre les choses compréhensibles. Pas de costumes trois-pièces et de discours corporate. Juste des professionnels qui aiment ce qu'ils font.
Rémi Deforge
Directeur Conseil Patrimonial
14 ans passés à accompagner des investisseurs dans leurs choix d'allocation. Ce qui me motive ? Voir quelqu'un comprendre enfin pourquoi diversifier son portefeuille, ou comment évaluer un risque sans paniquer au premier soubresaut du marché. J'ai commencé dans une grande banque, j'en suis parti parce que j'en avais assez de vendre des produits standardisés sans prendre le temps d'écouter.
Laurent Beaufort
Analyste Marchés Financiers
Mon travail consiste à décrypter les tendances économiques et à traduire ça en stratégies concrètes pour nos clients. Pas de boule de cristal, juste une veille constante et une analyse factuelle. J'aime particulièrement les discussions où on challenge ensemble les idées reçues sur l'investissement. Avant de rejoindre orvynevara en 2021, j'ai travaillé dans un cabinet d'audit où j'ai appris la rigueur.
Comment on travaille avec vous
On ne suit pas un processus rigide avec des cases à cocher. Chaque situation est différente, et on adapte notre accompagnement en fonction de votre niveau de connaissance, de vos objectifs et du temps que vous voulez y consacrer.
Mais il y a quand même quelques constantes dans notre manière de faire.
- On commence toujours par écouter votre situation complète avant de proposer quoi que ce soit
- On vous explique les options disponibles avec leurs avantages et leurs limites réelles
- On construit ensemble une stratégie qui correspond à votre profil de risque, pas au nôtre
- On fait des points réguliers pour ajuster si votre situation évolue
- On reste disponibles entre deux rendez-vous si vous avez des questions